Договор залога или задатка при покупке квартиры

Сегодня предлагаем ознакомиться с темой: "договор залога или задатка при покупке квартиры" с описанием от профессионалов и комментариями. Любые вопросы вы можете задать дежурному юристу.

Юридические отношения в сделках купли-продажи не бывают без подводных камней. Об уловках участники могут и не знать, но агенты по недвижимости, риелторы предупреждают о неких тонкостях договорных отношений, которые могут повлечь за собой финансовые потери.
Решение финансовой стороны отношений начинается с момента, когда покупатель недвижимости одобряет предложенный вариант и соглашается на внесение части средств от стоимости данного имущества для дальнейшего сотрудничества и последующего выкупа товара.

На данном этапе и начинаются ответственные и подкрепленные документом отношения. Как же правильно различать и оформлять первичный взнос?

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=https%3A%2F%2Fmyrealproperty.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2016%2F09%2Fcircle-e14740274532091

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=https%3A%2F%2Fmyrealproperty.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F03%2F3692bcd4-f64d-4e1c-8688-48ebb03069d71

Существуют 3 понятия первого внесения средств – это залог, задаток и аванс. Они несут в себе юридически абсолютно разные значения, оформление которых также отличается.

  • Задаток – обеспечение обязательств покупателя перед продавцом (то есть подтверждение его серьезных намерений относительно покупки квартиры), а также часть от стоимости недвижимости, предоплата.По условиям задатка, если одна из сторон не выполняет своих обязательств в четко установленные сроки, то она выплачивает пострадавшей стороне неустойку. Если обязательства нарушены покупателем, то продавец в праве оставить задаток себе.
    Если же продавец не выполнил условия, то неустойка покупателю оплачивается в удвоенной сумме от задатка.В любом случае задаток не подлежит возврату. Если только сделка не состоялась, а виновными не являются ни продавец, ни покупатель. Тогда соглашение расторгается, а средства возвращаются прежнему владельцу. Договор задатка
  • Аванс при покупке квартиры более подвижный способ предоплаты. Продавец в случае несостоявшейся продажи квартиры просто возвращает покупателю аванс в полной стоимости. Материально ни одна из сторон не страдает. Пример типового договора аванса скачайте здесь
  • Залог носит немного другой характер. Покупатель вносит вместо денежных средств в залог имущество с последующим безусловным обязательством вернуть долг. Образец договора залога по ссылке

Задаток определяется сторонами также на условиях обоюдной договоренности. Чем больше стоимость и желание обладать именно этой квартирой, тем больше сумму предлагают. Потому в процентном соотношении трудно вывести среднестатистические примеры задатка.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=https%3A%2F%2Fmyrealproperty.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F03%2F1091796803_6

Аванс и задаток оформляются на бумаге между продавцом и покупателем самостоятельно. Не обязательны нотариальные и юридические услуги. Хотя допускается и приветствуется наличие свидетелей при составлении и подписании подобных поручительств.

Соглашение о задатке содержит в себе такие позиции как:

  • цена недвижимости;
  • ее характеристики – площадь, количество комнат, особенности;
  • адрес продаваемой квартиры;
  • сумма задатка;
  • информация о сторонах сделки – Ф. И. О., паспортные данные;
  • сроки выполнения обязательств сторон-участников.

Залог оформляется часто с участием нотариуса. Договор о залоге вмещает в себе множество позиций, где расписаны обязанности сторон – залогодателя и залогодержателя – перед сделкой. Основные положения договора:

  • распределение ролей сторон – залогодатель и залогодержатель;
  • информация о требованиях, которые обеспечивает залог, то есть сведения об основном договоре;
  • информация об имуществе, которое является предметом залога, описание точных характеристик;
  • может ли предмет залога быть заменен, с какими условиями;
  • обязательства, права залогодателя и залогодержателя в подробностях (права пользования предметом залога залогодержателем, условия возврата, невозврата имущества и т. д.);
  • в каком соотношении заложенное имущество покрывает требования;
  • какие риски несут обе стороны, а также ответственность;
  • сроки действия, условия к изменению и т. д. , реквизиты участников сделки.

Отличным дополнительным шагом станет страховка имущества под залог. Передача самого имущества происходит после подписания договора о залоге.

По истечению срока договора о залоге с учетом выполненных обязательств обеих сторон, заложенное ранее имущество переходит к первичному владельцу – залогодателю. Вернуть залог по иным причинам можно, если условия, которые прописаны в договоре, позволяют это. В большинстве случаев все зависит от предмета залога. Ведь залог различного рода имущества, не только недвижимого, регулируется отдельными законами. Правоотношения сторон могут расцениваться даже совсем не как залоговые.

Помимо основной стоимости покупателю приходиться учитывать дополнительные траты в процессе поиска, сделки и регистрации имущества на нового владельца.

  1. Учитывайте стоимость оформления договора о купле-продаже, что составит минимум 3000 рублей и более.
  2. Следующие траты – государственная пошлина за регистрацию жилья, а также сама регистрация.
  3. Если покупатель воспользуется услугами банка для расчетов с продавцом, то неизбежны комиссионные и прочие взносы. Особенно, если дело касается ипотечных выплат и т. д., тогда банк еще потребует и страхование жилья и жизни владельца.
  4. Супружеские пары нотариально заверяют обоюдное соглашение на продажу-покупку квартиры. Без данной бумаги сделка невозможна.
  5. Доверенность (при необходимости) для подписания сделки вместо покупателя составит менее 1000 рублей.
  6. Налог на приобретение недвижимости порой несет в себе крупные растраты. Особенно если вы покупаете или продаете квартиру, что сменила собственника менее 3 лет назад по причине наследия, продажи и т. д.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=https%3A%2F%2Fmyrealproperty.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F03%2F905dc95ed568925eb6a39c4bf21a65bc-300x200

Возможно, для поиска и оформления вам понадобятся риелторские услуги или агентские. Здесь нужно выбирать: либо время, либо деньги. Либо вы ищите квартиру самостоятельно, либо платите деньги и этот процесс выполняют за вас. Такие учреждения берут в среднем 3-6% от стоимости приобретаемого жилья. На самом деле, сумма немаленькая. В дополнение обычно приписывают стоимость нескольких параллельных услуг, специалистов, потому выйдет дороже, чем обещали сначала. Это включает в себя:
  • мониторинг рынка недвижимости по заданным параметрам покупателя;
  • осмотр квартиры;
  • проверка и подготовка документов сторон сделки.

Очень часты мошенничества на рынке недвижимости, где участвуют агентства с малым стажем работы, новички. Потому лучше обращаться в проверенные временем компании, хотя стоимость у них выше.

Потому всякого рода пошлины, налоги, дополнительные расходы оплачиваются покупателем самостоятельно и риелтер отношения к этому не имеет.

Заранее обговаривают с агентом услуги, которые будут предоставлены, а также возможные дополнительные сервисы. После этого подписывают бумагу о сотрудничестве.

Бывает 2 вида тарификации на услуги посредников:

  • фиксированная ставка на конкретные услуги с любым видом недвижимости;
  • процент от стоимости жилья, особо высокую плату запрашивают на загородные объекты.
Читайте так же:  Какие работы проводятся по инженерно-строительным изысканиям

Если агентство работает от процента, то осветите вопрос каков он будет от предполагаемой суммы, от чего зависит рост ставки. Ведь в таких сделках даже 1% — серьезная сумма.

В итоге финансовые и юридические вопросы с сделках с недвижимостью имеют очень тесную связь. Потому любые финансовые операции следует задокументировать хотя бы на листе бумаге с обоюдными подписями. Это уже станет весомым аргументом в случае неудовлетворенности одной из сторон или судебной тяжбы.

Задаток часто вызывает спор между продавцом и покупателем: продавец хочет получить деньги на подготовку сделки, покупатель боится платить. В статье мы объясним, что это такое, зачем он нужен и как правильно оформить задаток, чтобы не потерять деньги.

Задаток при покупке квартиры — это деньги, которые покупатель передает продавцу до заключения договора купли- продажи , чтобы подтвердить свое намерение совершить сделку в дальнейшем. Согласно статье 380 ГК РФ , письменное соглашение о задатке должно быть заключено вне зависимости от размера суммы. Деньги, которые покупатель заплатил в качестве задатка, учитываются в общей сумме сделки.

Например: квартира стоит 5 800 000 рублей. Покупатель передал продавцу 400 000 рублей в качестве задатка. При подписании договора купли-продажи покупатель заплатит 5 400 000 рублей.

Предварительное соглашение о задатке выполняет три функции сразу:

🔵 Доказательную . Доказывает, что продавец и покупатель заключили между собой договор о продаже имущества.

🔵 Обеспечительную . Обеспечивает обязательство продавца и покупателя совершить сделку.

🔵 Платежную . Размер задатка засчитывается в стоимость приобретенного имущества — об этом мы говорили выше.

Закон о задатке при покупке квартиры гласит, что соглашение о задатке может содержать определенные условия совершения основной сделки.

Если покупатель передумал оформлять сделку, задаток не возвращается. В этом его разница с авансом — аванс можно передавать без письменного соглашения, он также учитывается в общей сумме оплаты, но при отказе покупателя от сделки продавец возвращает его. Отличие залога от задатка при покупке квартиры — то, что гарантией выступают не деньги, а какое-то имущество. Например, автомобиль или земельный участок. Что выбрать — залог, задаток или аванс — при покупке квартиры — решать вам.

Когда возможен возврат залога при покупке квартиры

Согласно Статье 381 ГК РФ , задаток подлежит возврату покупателю, если продавец не выполнил свои обязательства. Например, если он:

✅ передумал продавать недвижимость — вне зависимости от того, по какой причине он это сделал;

✅ не выписал всех зарегистрированных в жилой недвижимости жильцов — в этом случае квартира считается находящейся под обременением, потому что прописанные люди имеют право проживания в ней;

✅ не оплатил долги по коммунальным платежам до сделки — согласно закону, можно продавать имущество только без долгов по коммунальным платежам;

✅ указал заведомо ложные сведения при заключении предварительного соглашения о задатке — например, не сообщил, что у квартиры несколько собственников;

✅ нарушил условия предварительного договора — например, не подготовил пакет документов для продажи;

✅ не явился в указанный срок для подписания основного договора купли-продажи недвижимости.

Во всех вышеперечисленных случаях продавец обязан не только вернуть всю сумму задатка, но и выплатить сверху такую же сумму. То есть он заплатит задаток в двойном размере, в качестве штрафной санкции.

Заранее узнайте, как вернуть задаток за квартиру в случае, если продавец нарушит условия договора. Обычно покупатель просто уведомляет продавца о том, что тот должен вернуть деньги. Если продавец отказывается, надо обратиться в суд с иском — в большинстве случаев суд удовлетворит его.

Что нужно сделать до передачи задатка, чтобы обезопасить себя

❗ Проверить документы на жилье. Когда заключаете соглашение о задатке при покупке квартиры , попросите продавца предоставить все документы на недвижимость. Если каких-то документов не хватает — например, нет выписки из ЕГРН, подтверждающей право собственности, сделку лучше отложить. Иначе сбор документов может затянуться надолго.

❗ Получить согласие супруга продавца. Если у продавца есть супруг или супруга, обязательно получите нотариально заверенное разрешение на продажу. Иначе при разводе супруг продавца сможет предъявить свои права на недвижимость в течение трех лет после сделки, и суд встанет на его сторону .

❗ Проверить, есть ли обременение. Если жилье находится под обременением, от покупки лучше отказаться. Попросите продавца сначала снять обременение, а потом передавайте деньги.

❗ Проверить, уплачены ли коммунальные платежи. Если нет — попросите продавца сначала оплатить долг, а потом передайте ему деньги. Если купите недвижимость с долгами, придется их оплатить самому, а это — дополнительные расходы. Лучше лично посмотреть квитанции: долги по коммунальным платежам не влияют на переход права собственности в Росреестре, поэтому вас не предупредят о задолженности.

❗ Проверить, прописан ли кто-то в квартире. Если да — укажите в соглашении обязательство продавца выписать всех проживающих людей. Иначе они будут иметь право проживания в квартире даже после того, как вы ее купите, и вы не сможете выгнать жильцов. Особенно это относится к несовершеннолетним прописанным гражданам.

Размер задатка при покупке квартиры может быть любым — он зависит от личной договоренности между продавцом и покупателем. Чаще всего его размер составляет 5–10% от стоимости недвижимости. Например, если жилье стоит 1 000 000 рублей, можно в качестве задатка заплатить продавцу 50 000 или 100 000 рублей.

Маленькая сумма задатка выгодна и продавцу, и покупателю. Если вдруг вы передумаете покупать квартиру, будет не так обидно терять небольшую сумму. А если продавец не исполнит свои обязательства — ему придется вернуть немного. Большая сумма задатка невыгодна для вас, а для продавца выгода спорна. Если покупатель заплатит много, продавец сможет подготовить документы к сделке и оставить у себя деньги, если он откажется от покупки. А в случае нарушений со стороны продавца ему придется вернуть сумму в два раза больше.

Читайте так же:  Расчет налога на имущество по кадастровой стоимости

Как составить предварительный договор купли продажи квартиры с задатком

Как мы говорили выше, законодательство требует обязательного письменного оформления предварительного соглашения с задатком. Его нужно подписывать в нескольких экземплярах: по одному для каждого участника сделки.

Например: вы покупаете квартиру, собственником которой является один человек. В этом случае нужно два экземпляра: один остается у вас, другой — у продавца. Если собственников трое, следует составить четыре экземпляра соглашения: по одному для продавцов и покупателя.

Договор задатка при покупке квартиры — образец 2018 — должен содержать:

Данные сторон . Укажите данные о покупателе и всех владельцах недвижимости, если их несколько. Обычно пишут фамилию, имя и отчество, серию и номер паспорта, место регистрации либо фактического проживания.

Дату заключения . Это поможет доказать, что договор был заключен в определенную дату, в случае споров.

Данные о недвижимости . В соглашение о задатке вносят адрес квартиры, ее кадастровый номер, общую и жилую площадь, стоимость. При желании можно указать дополнительные данные — например, номер выписки, свидетельствующей о праве собственности на недвижимость.

Сумму задатка . Ее обязательно указывают цифрами и расшифровывают прописью.

Порядок передачи денег . Укажите, когда и каким способом покупатель передаст продавцу деньги. Например, напишите реквизиты расчетного счета или укажите, что вся сумма будет передана наличными в момент подписания соглашения.

Время, в течение которого совершится сделка . Укажите сроки, в течение которых нужно оформить основной договор купли-продажи. Желательно указывать конкретные даты, например — до 31.10.2018, а не фразы «в течение месяца».

Права и обязанности сторон . Например, нужно указать, что покупатель обязан своевременно внести оставшуюся сумму по сделке, а продавец — передать квартиру в состоянии, которое было при осмотре.

Форс-мажорные обстоятельства . Следует указать, что можно относить к форс-мажорным обстоятельствам и как они повлияют на условия исполнения договора.

Дату вступления в силу . Обычно указывают, что соглашение вступает в силу с момента его подписания.

Подписи . В конце договора все стороны обязательно ставят подписи и расшифровку — фамилию с инициалами.

Соглашение о задатке можно составить самостоятельно или использовать типовой образец. Чтобы скачать типовой договор о задатке при покупке квартиры , нажмите на ссылку .

Как правильно оформить задаток при покупке квартиры: какие еще документы нужны

Чтобы задаток имел полную юридическую силу и к сделке не было вопросов, помимо соглашения нужно оформить еще два документа: предварительный договор купли-продажи и расписку .

Предварительный договор купли-продажи составляется перед основным договором. В нем прописывают все договоренности, которых достигли продавец и покупатель . Например, указывают:

стоимость квартиры, размер задатка, порядок расчетов — например, прописывают реквизиты продавца и сроки перечисления денежных средств ;

список документов, которые нужно подготовить к сделке, и сроки их подготовки продавцом;

список предметов мебели и бытовой техники, которые остаются в квартире;

сроки передачи недвижимости покупателю;

кто оплачивает услуги нотариуса, подготовку иных документов к сделке и другие расходы;

данные недвижимости — общую и жилую площадь, номер кадастрового паспорта, точный адрес и другие.

Расписка о получении задатка за квартиру удостоверяет, что продавец получил задаток в полном объеме. Ее составляют в свободной форме, но в документе обязательно должны быть следующие сведения:

фамилии, имена, отчества обоих участников сделки — продавца и покупателя; при необходимости можно указать паспортные данные;

адреса регистрации и фактического проживания обеих сторон;

указание того, что денежные средства передаются именно в качестве задатка, а не как аванс;

сумма задатка — как и в соглашении, ее указывают цифрами и расшифровывают прописью;

подписи обеих сторон сделки с расшифровкой — фамилией и инициалами.

Как выглядит типовой договор задатка при покупке квартиры?

Законодательство не предъявляет строгих требований к форме соглашения о задатке: главное — содержание. Обычно документ печатают на бумаге, вручную заполняют данные обеих сторон и другие существенные сведения, и подписывают.

Полная инструкция приведена выше. Краткая инструкция:

договоритесь с продавцом о сумме задатка, сроках регистрации сделки и других существенных условиях;

проверьте готовность документов к сделке, получите согласие супруга продавца, уточните другие важные нюансы;

Нет видео.
Видео (кликните для воспроизведения).

составьте и подпишите предварительный договор купли-продажи, соглашение о задатке и расписку о получении денег;

передайте деньги в момент подписания расписки.

Возможен ли задаток при покупке квартиры в ипотеку

Внесение залога при покупке квартиры с ипотечным кредитом, материнским капиталом и другими дополнительными условиями возможно. Просто в соглашении о задатке, помимо других существенных условий, указывается порядок оформления материнского капитала, порядок расчета с продавцом с использованием ипотечных средств или другие нюансы в зависимости от того, какие средства вы используете для покупки недвижимости.

Возвращается или нет задаток при покупке квартиры в случае форс-мажорных обстоятельств?

Согласно Статье 381 ГК РФ , если обязательства невозможно исполнить или обе стороны согласны расторгнуть договор, внесенный задаток должен быть возвращен. Но все зависит от договоренности. Именно поэтому мы рекомендуем прописывать возможные форс-мажорные обстоятельства и их влияние на условия сделки в соглашении. К форс-мажорным обстоятельствам можно отнести смерть продавца или покупателя, порчу имущества — например, пожар в квартире — и другие обстоятельства непреодолимой силы, которые помешают исполнению обязательств по договору.

Задаток, аванс, залог и комиссия риелтору: все необходимые данные

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2Ffd917ec687f119223fb2df9f8998b9b5-300x254

Сделки с недвижимостью для большинства людей остаются тайной за семью печатями. Вместе с тем, почти каждый человек хоть раз в жизни сталкивается с необходимостью продать или приобрести недвижимость. Чтобы продажа или покупка прошла «без сучка и задоринки», нужно знать основные тонкости проведения таких торговых операций. Они лежат, конечно, в плоскости денежных отношений.

Какая разница между задатком авансом и залогом? За что берут деньги риэлтерские компании? Об этом – ниже.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – просто позвоните, это быстро и бесплатно !

Читайте так же:  Приватизация квартиры через суд

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2Fzadatok-i-avans-pri-pokupke-kvartiri

Согласно Гражданскому кодексу РФ, задаток – это денежная сумма, выдаваемая одной из сторон договора в счет причитающихся с нее платежей. Она служит гарантией заключения и исполнения договора. Соглашение о задатке совершается в письменной форме, в которой должно быть указанно, что внесенная денежная сумма является именно задатком, а не авансом. Соблюдение этого требования дисциплинирует обе договорные стороны.

Условия уплаты задатка таковы:

  • если отказывается от сделки покупатель, то он теряет эту сумму денег;
  • если отказывается от сделки продавец, то он должен уплатить покупателю, в соответствии с действующим законодательством, двойной размер задатка;
  • если разрыв сделки происходит по обоюдному согласию, тогда продавец возвращает всю сумму денег покупателю.

Как осуществить возврат налогового вычета пенсионерам? Смотрите информацию по ссылке.

В каких случаях происходит предоставление учебного отпуска работнику? Что должен сделать сотрудник?

Как выглядит путевка в детский сад? Как получить место для ребенка?

Внесение задатка при покупке квартиры нужно в двух случаях:

  • если покупатель действительно желает приобрести понравившуюся ему недвижимость, но пока у него нет всех денег. Тогда продавец устанавливает срок, в течение которого покупателю нужно внести полную сумму;
  • обратная ситуация, когда продавец по каким-либо причинам не может сразу продать квартиру, однако ее владелец не хочет потерять покупателя.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2F1404677605_160_1

Авансом называют денежную сумму, которую покупатель вносит в счет оплаты приобретаемого объекта недвижимости. Отсюда проистекают два следствия, отличающие аванс от задатка:
  • если сделка не состоялась, сумма аванса при покупке квартиры возвращается в полной мере, независимо от того, кто виновен в срыве;
  • ни продавец, ни покупатель не наказываются штрафными санкциями.

То есть, аванс выполняет только одну функцию – платежную. Однако о нем тоже должен быть составлен договор, чтобы ни у одной из сторон не возникло соблазна назвать внесение аванса при покупке квартиры задатком. Есть еще одна тонкость: денежные средства, внесенные по договору, подлежащему государственной регистрации, до момента его регистрации считаются авансом.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2FAvans-ili-zadatok

С одной стороны, задаток обычно выгоден и покупателю, и продавцу. Он уравновешивает риски, которые несут обе стороны договора. Это значит, что стороны ответственны в случае неисполнения взятых на себя обязательств. Следовательно, сумма аванса при покупке квартиры выступает как гарантия того, что договор будет исполнен. Хотя 100% гарантии дать не может никто. Для покупателя задаток хорош, когда цены на рынке растут, для продавца – когда падают.

Задаток выгоден не только, если речь идет о сделках с продавцом, но и с агентством недвижимости, независимым риэлтором.

Задаток выгоден не всегда. Если срок исполнения договора слишком велик, то это может повлиять на цену объекта недвижимости. При изменении этого фактора стороны могут понести убытки.

С другой стороны, если продавец передумал, вернуть сумму в двойном размере, как то предусмотрено законодательством, не всегда получается. Иногда для этого приходится обращаться в суд. Но нужно помнить, что задаток оформляется в письменном виде отдельным договором. Иначе при возникновении споров он признается авансом.

Стоит отметить, что если дополнительные затраты при внесении задатка могут вырасти, то аванс на конечную стоимость жилья не влияет, поскольку возвращается полностью.

Покупка квартиры или другой недвижимости требует крупных денежных вложений. Поэтому покупатели зачастую прибегают к заемным средствам, возврат которых иногда обеспечивается залогом. Его часто путают с задатком, но это – разные понятия.

Хотя и тот, и другой механизм выступают в качестве гарантий, но внесение залога при покупке квартиры гарантирует, что заемная сумма будет возвращена в будущем. Еще одно отличие состоит в том, что залог возвращают, а задаток – нет. К тому же, предметом залога не бывают денежные средства.

Человека, который предоставляет залог, называют залогодателем, а того, кто принимает такое имущества в качестве обеспечения платежей по долгу – залогодержателем.

По нормам Гражданского кодекса России, договор залога составляется в письменной форме и если того требует договор, обязательства которого он призван обеспечить, он заверяется нотариально. Одним из наиболее распространённых видов залога является недвижимость. Также залоговым имуществом бывают:

  • драгоценности;
  • ценные бумаги;
  • автомобили и др.

При этом стоит отметить, что отношения между покупателем и продавцом в этом случае будут регулироваться разными законами.

Если заложена не недвижимость, некоторые виды имущества могут передаваться во владение и пользование залогодержателю, который может использовать их для погашения долга покупателя. Тогда такой залог называется закладом.

Залог признают одним из самых надежных способов обеспечения займа. Тогда заемщик не может распорядиться своим имуществом без согласия кредитора. Преимуществами залога называют:

  • гарантию сохранности имущества, но которое обращают взыскание;
  • другие кредиторы претендуют на такое имущество только после погашения долга кредитодателю.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2F1091796803_6

Если должник не выполнил своих обязательств перед кредитором, залоговое имущество становится собственностью залогодержателя.

Залог за квартиру при покупке может быть возвращен по одной из четырех причин:

  • залоговое обязательство выполнено;
  • залогодатель выдвинул требование о досрочном прекращении залога в связи с угрозой утраты или повреждения залогового имущества;
  • гибель заложенного имущества или прекращение заложенного права;
  • продажа предмета залога для удовлетворения требований залогодержателя и тогда, когда реализация такого имущества оказалась невозможной.

Если в залоге находилась недвижимость, то в реестре, где зарегистрирован договор об ипотеке, делают соответствующую запись.

Если залог изменен или прекращен и в отношении него зарегистрировано соответствующее уведомление, то залогодержатель в течение трех рабочих дней с момента, как он узнал о вышеперечисленных фактах, в соответствии с законодательством должен направить уведомление об изменении залога или о том, чтобы его исключили из сведений о залоге.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2F13313

Неправы те, кто думает, что затраты при покупке квартиры ограничиваются лишь суммой, о которой договорились покупатель и продавец — они будут большими. Еще нужно учесть:
  • услуги агентства недвижимости, которые обойдутся до 6 % от стоимости квартиры;
  • плата за срочность оформления документов (если такая необходимость существует);
  • услуги банка, если речь идет об ипотеке;
  • юридические и нотариальные услуги (такие наверняка понадобятся для проверки документов, заверения договоров и др.);
  • возможен налог на недвижимость;
  • может понадобиться инспекция жилья;
  • оценка недвижимости для банка;
  • страховка жилья при покупке через ипотеку;
  • затраты на переезд и др.
Читайте так же:  Правила и нюансы расприватизации квартиры

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2F5279071b2360eadb14d34e1166db6d3f

Одним из пунктов в списке дополнительных трат является оплата риэлтору при покупке квартиры или агентства недвижимости. Именно он взывает больше всего недоумения у продавцов и покупателей. Так за что платит потребитель услуги?

Подготовительный этап, когда риэлтор анализирует требования клиента, делает обзор рынка, подыскивает недвижимость, проверяет документы, проводит их правовую экспертизу, проверяет объект относительно наличия ареста и др.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры proxy?url=http%3A%2F%2Flawyer-consult.ru%2Fwp-content%2Fuploads%2F2015%2F01%2F787b

Потерял водительское удостоверение: как восстановить? Хотите узнать алгоритм действий?

Каковы сроки возврата товара в магазин ненадлежащего качества? Куда нужно обращаться с претензиями?

Оформить дарственную на квартиру: какова цена? Читайте статью.

Договор купли-продажи. На этом этапе специалист проводит переговоры между продавцом и покупателем, готовит договор, организовывает его подписание и взаиморасчет, обеспечивает сопровождение и консультации при госрегистрации в Росреестре, представляет интересы клиента по доверенности.

Закрывает сделку, что предполагает подписание актов приема-передачи, контроль за закрытием счетов, предоставление документов всем сторонам сделки.

Очевидно, что пласт работы, проводимой агентствами, достаточно велик. И человеку, далекому от этой отрасли, не всегда удается справиться с задачами на должном уровне.

Сегодня при заключении сделок с недвижимостью многие люди делают предоплату. Но в чем разница между этими видами предоплаты? Как правильно – аванс или предоплата? И нужно ли письменно оформлять внесение задатка или аванса в 2019 году? Ниже вы узнаете ответы на эти вопросы.

Предоплата, задаток, аванс и залог при покупке квартиры

Предоплата – это определенная денежная сумма, которую покупатель перечисляет на счет продавца в качестве предварительного платежа по договору купли-продажи. Предоплата указывает на серьезность намерений продавца, а также используется в качестве предварительного платежа для частичной оплаты квартиры при покупке. Образец договора купли-продажи находится здесь.

Сведения о предоплате должны быть прописаны в основном договоре купли-продажи, но в ряде случаев также допускается заключение отдельного договора о предоплате, который будет использоваться в качестве приложения к основному соглашению.

Всего существует два типа предоплат – задаток и аванс. Также похожим по смыслу является договор залога, однако он подразумевает передачу не денег, а материальных ценностей.

Эти методы предоплаты очень близки по смыслу, однако путать их нельзя, поскольку они имеют ряд юридических отличий. Также нужно помнить, что относительно предоплаты в договоре должны быть прописаны следующие пункты:

  • данные о сторонах сделки;
  • размер предоплаты и дата внесения платежа;
  • ссылка на основной договор купли-продажи квартиры;
  • тип предоплаты – аванс, задаток или залог (если эти сведения не указаны, но передаются деньги, то по умолчанию считается, что деньги вносятся в качестве аванса);
  • дополнительные обязательства, которые возникают у продавца и покупателя после внесения предоплаты, а также ответственность в случае нарушения этих обязательств;
  • подписи сторон.

Задаток – это денежная сумма, которая передается покупателем продавцу в качестве гарантии исполнения условий договора купли-продажи. Задаток считается разновидностью предоплаты.

Соглашение о задатке должно быть составлено в письменном виде, а в тексте соглашения должно быть прямо указано, что деньги считаются задатком (в противном случае они будут считаться авансом). Образец соглашения о задатке можно скачать здесь.

Задаток выполняет не только обеспечительную, но и штрафную функции, поскольку в случае аннулирования основного договора купли-продажи предусмотрены штрафные санкции. Если же все же сделка состоится, задаток признается в качестве части основного платежа.

Размер задатка не регламентирован законодательно, однако, при покупке квартиры размер задатка составляет обычно 5-10% от стоимости квартиры.

Аванс – это тоже денежная сумма, которую покупатель передает продавцу в качестве предоплаты. Однако аванс вносится только для подтверждения серьезности намерений продавца, но не для обеспечения исполнения соглашения (тогда как задаток и подтверждает намерения покупателя, и используется в качестве обеспечения).

Если по какой-либо причине основная сделка купли-продажи не состоялась, то продавец просто обязан вернуть несостоявшемуся покупателю аванс, а никаких штрафных санкций за эту отмену договора не предусмотрено.

Теоретически, соглашение об авансе при покупке квартиры может составляться как устно, так и письменно, однако на практике используется именно письменная форма, поскольку она более надежная с юридической точки зрения. Образец соглашения об авансе находится по этой ссылке.

Размер аванса также не регламентирован законодательно, а на практике размер аванса составляет примерно 5-10% стоимости квартиры.

Залог – это определенные материальные объекты, которые покупатель передает в собственность продавца в качестве обеспечения гарантии сделки. В качестве залога могут выступать какие-либо объекты (драгоценности, бытовая техника, машины), а также сама квартира (в таком случае договор залога называются ипотечным).

Договор передачи залога должен содержать сведения о том, что делать с залоговым имуществом в случае срыва основной сделки. Например, в случае ипотечного договора при срыве сделки квартира-залог обычно выставляется на торги – после продажи выплаченные деньги возвращаются покупателю, а оставшиеся оставляет себе банк. Образец договора залога можно скачать у нас.

Стоимость залогового имущества определяется на основании консенсуса сторон либо с помощь независимой оценки рыночной стоимости объекта.

Давайте теперь узнаем, чем отличается аванс от задатка. Главное отличие между ними заключается в том, что задаток выполняет как обеспечительную, так и штрафную функцию, тогда как аванс – только обеспечительную.

Если после передачи денег был выполнен основной договор купли-продажи и квартира перешла к новому законному владельцу, то разницу между авансом и задатком можно и не заметить.

Если же сделка продажи квартиры сорвется, то сразу же станет понятно, в чем же разница между залогом, авансом и задатком:

  • если предоплата осуществлялась в форме аванса, то в случае аннулирования основной сделки купли-продажи продавец должен вернуть покупателю аванс в полном объеме. При этом вина каждой из сторон не учитывается;
  • если же предоплата осуществлялась в форме задатка, то в случае аннулирования сделки продажи квартиры возможно несколько вариантов. Если инициатором отмены договора является продавец, то он обязан вернуть задаток несостоявшемуся продавцу в двойном размере. Если же инициатором аннулирования договора является покупатель, то продавец может не возвращать ему задаток (то есть фактически деньги конфискуются в пользу пострадавшей стороны). Также в некоторых случаях возможен возврат задатка покупателю без уплаты штрафа. Такими случаями являются: смерть продавца, разрушение квартиры из-за стихийного бедствия;
  • если предоплата осуществлялась в форме залога, то в случае срыва основной сделки реализация залогового имущества осуществляется на основании основного договора.
Читайте так же:  Переуступка прав требования на квартиру

Давайте узнаем, чем отличается залог, задаток и аванс при покупке недвижимости:

  • если покупатель твердо решил купить квартиру и у него нет проблем с деньгами, то рекомендуется составлять договор задатка. Такой договор снижает вероятность аннулирования основного договора купли-продажи – и даже если это произойдет, то несостоявшийся покупатель получит справедливую компенсацию;
  • если в свою очередь продавец решил продать квартиру и доверяет своему партнеру, то также рекомендуется составлять договор задатка. Если основная сделка сорвется по вине покупателя, то продавец также получит справедливую компенсацию;
  • если какая-либо из сторон не уверена в своих силах или не доверяет партнеру, то имеет смысл ограничиться соглашением аванса. Такой договор можно в любой момент разорвать, а аннулирование не приведет к наложению штрафа;
  • залоговое соглашение при покупке квартиры заключается достаточно редко, поскольку договоры аванса и задатка более удобные. Единственное исключение из этого правила – ипотечные соглашения.

Все сделки с недвижимостью должны осуществляться в письменной форме, и договор залога, аванса или задатка при покупке квартиры не является исключением из этого правила.

Договор задатка или аванса должен быть подписан всеми участниками сделки и включать в себя следующие сведения – данные о сторонах договора (ФИО, а также номер и серия паспорта), ссылка на основной договор купли-продажи, размер задатка или аванса, дата передачи денег, а также права и обязанности, которые появляются у каждой стороны после заключения контракта.

Письменное оформление позволяет юридически закрепить передачу денег, а во время регистрации договора купли-продажи в Росреестре вместе с другими документами нужно предоставить договор предоплаты.

Также следует помнить, что факт передачи денег должен быть зафиксирован не только с помощью договора предоплаты, но и с помощью составления расписки о получении денег. Дело в том, что на практике иногда встречаются случаи, когда после передачи денег продавец начинает заявлять, что он не получал деньги от своего партнера – в таком случае обманутому покупателю нужно обратиться в суд и доказать факт передачи денег, а расписка как раз и будет выступать в качестве такого доказательства. Образец расписки представлен по ссылке.

Если осуществлялась предоплата за квартиру, то в случае аннулирования основного соглашения деньги не возвращаются покупателю только в одном случае – если заключался договор задатка и если виновником отмены договора является сам покупатель.

Если же виновником отмены соглашения является продавец, то он должен вернуть деньги покупателю в двойном размере.

Если же заключался договор аванса, то в случае отмены основного контракта деньги должны быть возвращены покупателю в стандартном объеме вне зависимости от вины той или иной стороны.

Во время выбора жилья покупатель может столкнуться с термином «квартира находится под авансом». Что значит это словосочетание в 2019 году? Этот термин означает, что по данной квартире кто-то уже внес аванс или задаток. Значит ли это, что покупатель не может сделать продавцу более выгодное предложение? Здесь возможно несколько ситуаций.

Если в соглашении задатка или аванса явно прописано, что факт передачи денег налагает на продавца определенные ограничения, то в ряде случаев покупатель действительно не может внести свое предложение. Здесь все будет зависеть от того, какие обязательства указаны в тексте договора.

Допустим, что в тексте договора указано, что после передачи денег продавцу запрещается показывать и предлагать квартиру каким-либо другим людям – в таком случае другой покупатель действительно не может внести свое предложение.

Другая ситуация: в тексте договора указано, что после передачи денег продавец обязывается удалить объявление о продаже квартиры с сайта агентства – в таком случае возможность внесения своего предложения сохраняется.

Если же в соглашении не прописаны ограничительные меры, то покупатель имеет полное право внести свое предложение.

Следует помнить, что наличие или отсутствие ограничительных мер в договоре никак не влияет на правила возврата обеспечения. Иными словами, продавец может разорвать со старым покупателем договор передачи денег, однако, предоплату он все равно должен вернуть в стандартном (если заключалась сделка аванса) или двойном объеме (если заключалась сделка задатка).

Нет видео.
Видео (кликните для воспроизведения).

Теперь вы знаете в чем разница между авансом и задатком и что такое предоплата. Подведем итоги. На начальном этапе покупки квартиры покупателем может вноситься предоплата для обеспечения основного договора купли-продажи. Предоплата может осуществляться в форме аванса и задатка, а главное отличие между ними заключается в том, что в случае аннулирования основного договора аванс должен быть возвращен продавцу, но в случае заключения договора задатка виновник отмены соглашения будет оштрафован. Если покупатель уверен в своем решении, а продавец ему доверяет, то рекомендуется заключать соглашение задатка, поскольку оно более надежно.

Изображение - Договор залога или задатка при покупке квартиры 129856318
Автор статьи: Петр Кошкин

Здравствуйте. Меня зовут Петр.  Я 8 лет работаю в юридической сфере консультантом. Считая себя экспертом и хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные задачи. Все данные для сайта собраны и тщательно переработаны для того чтобы донести в доступном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте, всегда необходима консультация со специалистами.

Обо мнеОбратная связь
Оцените статью:
Оценка 4.7 проголосовавших: 13

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here